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天津四个月内4家互联网金融平台跑路!高息理财可得当心!

2020-9-5 20:13| 发布者: boyi0303| 查看: 454| 评论: 0

4月底,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、银监会等14 部委召开处置非法集资部际联席会议,表示将重拳打击非法集资,遏制其蔓延势头。相关信息显示,随着互联网兴起,传统的集资方式借助互联网转型升级,从线下向线上转移,不规范的互联网金融平台大量涌现,打着“经济新业态”“金融创新”等幌子,噱头更新颖,迷惑性更强,使民众防不胜防。

河北沧州来津的蒋奕辰女士,春节前入职一家互联网金融公司,节后却联系不上公司领导,后来发现公司已瘫痪,而比“上不了班”“没了工资”更让人发愁的是,她姥爷还有19万元投资款进了公司,一家人现在急得团团转,姥爷为此生病住了医院。一些互联网金融公司不仅骗外人,还骗自己的员工,这里面到底有什么鬼?

直到老板跑路 她也没发觉

蒋奕辰介绍,在进入这家互联网金融公司之前,她在超市做过服务员,在民营医院做过护士,但感觉都“没什么劲,辛苦不说,也赚不了什么钱”,直到进入这家公司,她才有了职业归属感和自我认同感,因此从一开始,她就被公司的某些做法迷惑了。

最开始进入这家公司应聘的时候,是在和平区一家高档的写字楼里,和招聘人员交谈中得知,这家公司从事的是当前最热门的互联网金融行业。尤其让她印象深刻的是,当时的招聘人员谈起国家政策头头是道,把公司从事的互联网金融说成是“开创性的事业”,利国利民,解决小微企业融资难等。还进一步举例,阿里巴巴的马云在当初创业的时候,也没有被看好,现在不是成功了吗?而且成为当前最具影响力的企业家之一,因此,“我们从事的互联网金融业也是一项前所未有的创新,需要你们的努力,如今的创业者将来都会成为奠基者和公司元老”。

“公司领导看起来也都像文化人,受过高等教育,对社会有着深刻的认识,总能说出当前经济、社会的种种问题,并指出未来发展趋势,把公司的相关规划纳入其中。”蒋奕辰回忆,这样的领导使她放松了警惕,甚至觉得“跟对了人”。

此后,公司展开了培训工作,“一共30多人,全部都是年轻人,都在28岁以下”,这让蒋奕辰觉得,公司生机勃勃,未来大有可为。最开始的培训,是到郊县的一家度假村,公司请来北京高校和研究所的两位教授以及商会、协会的相关领导,对互联网金融行业进行研讨,这更让蒋奕辰觉得,公司的发展符合未来的大势。

“在支出方面,公司也显得大气,虽然不是挥金如土,但让我们觉得很有面子。例如,公司给大家都发了工作服,还免费给大家体检,办公室的电脑也都是统一购置,还是新上市的高档品牌。每隔半个月还组织文体活动,带员工到郊县游玩,住豪华酒店。”蒋奕辰觉得,“一个公司敢于在员工培养方面有巨额花费,这不仅体现了公司的实力,也让我们进一步相信,这是个大公司、好公司。”

“后来,这批30多个新人被安排进入了公司在全市的三个分部,开始从事营销业务。”蒋奕辰说,“公司为了打消大家的顾虑,还进一步说明,当前这项互联网金融的事业在社会层面还不大被认同,因此需要我们走上门去向投资者宣传、讲解和引导,将来公司有规模了,人们会争着把钱投入进来。”

营销业务也有竞争,为了在业务方面有所提升,蒋奕辰开始劝说亲属把钱投入这家互联网金融平台,“毕竟利率比银行高得多,年利息能给到14%,是银行的几倍”。当初,家属也不太放心,但蒋奕辰自己觉得进了好公司、大公司,亲属也应该跟着“沾光”,就更加卖力劝说,最后姥爷把毕生的积蓄19万元投了进来,刚开始给了两个月的利息,这让家人很欣慰。

让人始料未及的是,今年2月份应该按期获得的利息迟迟没有到账,蒋奕辰联系直属领导,却被推三阻四,再后来已联系不上,公司的其他高层也不知所终。从客户那里反馈来的消息是,有很多客户从2月份开始就没有获得利息,现在都在着急联系公司,准备撤回投资。让蒋奕辰焦虑的是,姥爷因为没有拿回19万元的养老钱,现在急得生病住院了。“原来其他经我介绍投钱给公司的朋友,也天天给我打电话要退钱,害得我手机都不敢开机了。”蒋奕辰说。

投资项目虚假 拆东墙补西墙

直到4月18日,蒋奕辰从网友处得知,自己曾经工作的公司已被天津市和平警方刑事立案,涉嫌非法集资,还从QQ 群中看到了立案通知书的影印件。“谁能想得到呢,我感觉自己像做了一场梦。”蒋奕辰说。

即使现在回忆起来,蒋奕辰也没有发现公司有什么破绽,在公司老板跑路前也没有什么端倪。“我从来没有见过老板,只和直属部门领导联系,对公司的了解仅停留在公司网站、宣传册以及产品说明书方面,但这些看起来没有什么问题。公司的领导也说,我们只是互联网平台,从客户处获得投资的钱,直接给了需要借钱的企业,我们没有直接获得客户的钱,而且对客户也是这么说的。”

天天在公司上班,与公司直接接触的员工尚且被蒙在鼓里,直到公司老板跑路、被立案都没有发觉,更别提投资者了。现在,受骗者自发组织了QQ群,记者进入该群发现,共有来自全国各地的受骗者121人,除了天津本地的以外,来自江苏省常州市、无锡市和扬州市的最多,合计过半数。

一位来自江苏省南京市的受骗网友“霍景良”介绍,他是该互联网金融公司北京分公司的前员工,2015 年离职,但参与了员工理财5万多元,自2015年10月起就没有获得任何利息。“投入5 万多元,仅收回来5000多元”,他准备向北京警方报案。

提起这家公司的北京分公司,“霍景良”知道很多内幕,他向记者披露,这家公司在全国各地尤其是东南沿海的几个省市都设立了分公司和办事处,包括温州、上海、济南、苏州、扬州、无锡等全国20个热点城市,租用的物业均为这些城市中心商务区的高端写字楼,名称中含有“财富中心”“金融中心”“国际广场”“经贸大厦”的居多。财务资料显示,这些物业一个月的租金额就超过2320万元。

而资金链断裂前,这家公司慌不择路,“北京职场中的电脑什么的全部不要了,草草把员工撤出来,公司的各种运营文件也不要了。”“霍景良”还透露,“今年春节后,租用的合肥、马鞍山、芜湖等地的办公楼根本没启用,交了租金上千万元,还不算装修钱。”

至于这家公司的违法行为,“霍景良”知道得更多,“从2014年9月起,这家互联网金融公司就停止了放贷端的运营,也就是完全自融了,把客户投资进来的钱直接放在自己手里,偏离了P2P(英文per⁃son-to-person 的缩写,意即个人对个人网络借款)的既定轨道,这是跑路和资金链断裂的前兆。自融后,根本实现不了那么高的利息,就只能拆东墙补西墙,用新进来的投资款补贴上一批投资者的利息,如此下去,就是彻头彻尾的非法集资,必然走向资金链断裂。”

2015年以后,各地分公司在对外宣称时仍说是“中间平台”“不直接接触客户的资金”,这纯粹是欺诈。“霍景良”说:“公司开始造假,农业高科技项目虚假,养老项目虚假,出借人信息根本是子虚乌有。通过造假继续蒙骗投资者,一部分员工也被蒙在鼓里。”

而这家互联网金融公司的老板却生活奢侈,按照“霍景良”提供给记者的材料,这个吴姓老板有10辆豪华轿车,比如宾利、玛莎拉蒂、奔驰、奥迪、路虎等,“宾利是全球限量10台版,现在被他卖了”。除此以外,老板的办公室有价值5000万元的红木家具。“老板长期包住五星级酒店,生活奢侈。”



高息诱惑之下 众多投资人被骗

北京盈科(天津)律师事务所的郭鑫团队,长期从事金融维权诉讼,近两年来接到的互联网金融欺诈案件上升了三四倍。“天津地区的金融侵权事件,有一个典型的特征,就是受害者在本市,而诈骗平台多在外地,这给调查取证带来了很大的难度,使得一部分受害者难以维权”。

记者在“网贷之家”平台上看到,截至目前,全国共出现过4029家P2P互联网金融平台,有1654家跑路,占总数的41%左右。这些跑路的互联网金融平台中,来自天津的占比很少,以2016年前四个月为例,天津仅有4家互联网金融平台跑路,而同期全国有330家互联网金融平台跑路,绝大部分位于北、上、广、深及东南沿海城市。

互联网金融平台的迷惑性到底在哪里?郭鑫律师指出,主要在这些平台“假借金融创新之名,行非法集资之实”,尤其是当前“创新”“转型升级”“互联网+”等热门题材,被不法分子利用,为自己的违法行为披上了光鲜的外衣。

“我们团队所接触的很多案例,都对外宣称是中介平台,不直接接触资金,但实际上,客户投资的钱进了平台的资金池,这在最高法此前的司法解释中是属于违法的。资金池、自担保是非法集资的典型特征,也是当前一些互联网金融平台的真实做法。”郭鑫说。

“最根本的,也就是对民众杀伤力最大的是高利息的诱惑。说一千道一万,民众为什么到互联网金融平台投钱,并不是看上了先进的金融方式,也不是借上了互联网的东风,而是能给他带来实打实的高利率,这是众多民众被欺诈的原因。”郭鑫说,“但是,经济学上的高收益高风险定律,则没有人理会。高的收益必然面临更高的风险与之相匹配,甚至是血本无归的可能,这一关键法则,被很多市民忽略了,一直等到平台资金链断裂收不回本金,他们才如梦初醒。”

4月14日,国务院组织14个部委召开电视会议,将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治,为期一年。4月27日,最高法、最高检、公安部、银监会等14部委召开处置非法集资部际联席会议,一场互联网金融监管风暴已经来临,记者在调查中了解到,在天津,新公司在注册时已很难在名称中加入“互联网金融”“P2P”等字眼,在公司名称预审核时就通不过。

“最重要的是,民众要提高警惕,不要被高利率诱惑。”天津市金融工作局处置非法集资办公室工作人员说,“接下来,我们会在天津做为期一年的打击非法集资宣传教育活动,避免投资人上当。受骗的投资人要积极举报非法平台,共同打击金融犯罪。”

问津记者 李鸽

问津编辑 杨紫怡
指导教练:豁亮联系电话:17608451889

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